La Condusef reporta un incremento del 18 % en fraudes bancarios en México, donde las llamadas telefónicas y los correos apócrifos encabezan los engaños.
Por Agenda QR. -El aumento de operaciones digitales en México detonó nuevas estafas bancarias. Los delincuentes utilizan depósitos no reconocidos para triangular dinero. Según datos de la Condusef, las quejas por fraude financiero subieron 18 %. Las llamadas con ingeniería social y los correos falsos encabezan estas tácticas para manipular a las víctimas.
Los estafadores buscan que cuentahabientes inocentes envíen fondos a cuentas distintas. De este modo, involucran a usuarios particulares en redes de lavado de dinero o cobro de extorsiones sin su consentimiento.
Mecánica del fraude por transferencia, llamada y correo falso
El esquema combina la manipulación psicológica con movimientos bancarios irregulares. Primero, la víctima recibe una notificación sobre un depósito inesperado o un comprobante falso. Minutos después, los delincuentes llaman al usuario. En la conversación fingen ser ejecutivos bancarios o personas que cometieron un error al transferir.
La trampa radica en la triangulación de recursos. El estafador exige devolver el dinero a una cuenta diferente a la de origen. Si la víctima transfiere desde su saldo disponible, asume el costo del engaño. La operación inicial suele provenir de un cheque sin fondos que el banco cancela poco después.
Medidas de protección ante depósitos no reconocidos
Al recibir dinero desconocido, evite disponer de los fondos. Tampoco realice transferencias a cuentas solicitadas por terceros. Cualquier aclaración debe tramitarse en los canales oficiales de su propio banco. La institución financiera se encargará de validar el origen de los recursos.
Asimismo, guarde capturas de pantalla, estados de cuenta y números remitentes. Estos documentos sirven como prueba legal ante posibles reclamos. Finalmente, reporte el incidente ante la Condusef y la Policía Cibernética para proteger su patrimonio y deslindar responsabilidades legales.
