Condusef alerta por suplantación de instituciones financieras y pide verificar datos oficiales antes de entregar dinero o solicitar créditos.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la posible suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras cuyos nombres, logotipos y datos corporativos habrían sido utilizados sin autorización para ofrecer créditos y solicitar pagos anticipados.
Los casos corresponden a MD Transcapital, Mezta Servicios Financieros, Adventus Capital y Cashahora. La dependencia pidió a los usuarios verificar la identidad de las empresas antes de iniciar trámites, entregar documentos personales o realizar depósitos.
La suplantación de instituciones financieras puede facilitar engaños mediante supuestas ofertas de crédito, páginas de internet falsas y contactos por teléfono, WhatsApp o correo electrónico.
Condusef advierte sobre créditos con pagos anticipados
En el caso de MD Transcapital, la institución recibió el reporte de una persona que fue contactada por un supuesto asesor financiero. El individuo se presentó como empleado de MD Capital y le ofreció un crédito.
Durante el trámite, el presunto asesor solicitó un pago inicial por concepto de “Línea de Apertura”. El depósito debía realizarse en una cuenta bancaria a nombre de una persona ajena a la institución.
Este tipo de solicitudes representa una señal de alerta, por lo que la Condusef recomienda comprobar los datos de la entidad y del destinatario antes de transferir dinero.
Mezta Servicios Financieros: ofertas por WhatsApp y correo
Mezta Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., también recibió reportes de personas contactadas por teléfono, WhatsApp y correo electrónico para ofrecerles créditos utilizando el nombre de la empresa.
Según los reportes, durante el proceso se solicitaba un depósito bajo el concepto de “aportación de inversión”.
Ante estos casos, la suplantación de instituciones financieras obliga a los interesados a comprobar que están tratando directamente con la entidad legítima y no con personas que utilizan sus datos sin autorización.
Adventus Capital desconoce una página de internet
Adventus Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., detectó un sitio de internet que utilizaba su razón social, logotipo e información corporativa sin autorización.
La empresa aclaró que no es propietaria, administradora ni responsable de esa página. Asimismo, señaló que no respalda las ofertas de crédito, solicitudes de documentos, trámites u operaciones que pudieran realizarse a través de ese portal.
Por ello, recomendó no proporcionar información personal ni iniciar operaciones mediante páginas cuya autenticidad no haya sido comprobada.
Cashahora alerta por ofertas de celulares a crédito
En otro caso, Cashahora, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., detectó el uso no autorizado de su nombre comercial, marca, logotipo y otros elementos de identificación para ofrecer equipos celulares a crédito a través de una página de internet.
La institución advirtió que, aunque el portal aparentemente carece de funcionalidad, su existencia podría generar confusión entre los usuarios sobre la identidad de la empresa y los servicios que ofrece.
La Condusef incluyó estos casos entre sus alertas para que las personas tomen precauciones antes de contratar productos financieros o proporcionar sus datos.
Cómo evitar la suplantación de instituciones financieras
La Condusef recomendó no realizar depósitos ni transferencias a cuentas personales como condición para obtener un crédito. También pidió evitar pagos anticipados para liberar, gestionar o activar financiamientos.
Además, aconsejó no compartir documentos oficiales, información bancaria, contraseñas ni códigos de seguridad sin verificar previamente la identidad de quien los solicita.
La dependencia recordó que las personas pueden consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) para comprobar si una institución está registrada y verificar que su razón social y demás datos coincidan con los oficiales.
Antes de iniciar cualquier trámite, los usuarios deben consultar los canales oficiales de la institución financiera y confirmar directamente que la oferta y el asesor sean legítimos.
La suplantación de instituciones financieras puede provocar pérdidas económicas y el uso indebido de información personal. Por ello, la verificación previa y la negativa a realizar pagos sospechosos son medidas importantes para reducir el riesgo de fraude.
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