FinCEN revela caída en reportes por tráfico de migrantes. La mayoría de los fondos sospechosos permanecen en bancos de EE. UU.
La disminución de los cruces de migrantes sin documentos hacia Estados Unidos genera un impacto directo en el sistema financiero internacional. Recientemente, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) reveló este fenómeno tras dar un seguimiento riguroso a las transacciones bancarias. Por lo tanto, el monitoreo constante ha permitido rastrear el flujo de capitales vinculados al movimiento ilegal de personas. Paradójicamente, las autoridades identificaron que los principales beneficiarios de esta actividad son usuarios de los bancos estadounidenses.
Además, los datos del organismo muestran que el año pasado se desplomaron 62.4 por ciento los reportes de transacciones financieras sospechosas. Dicha disminución abarca tanto el tráfico de migrantes como la trata de personas en la región. En consecuencia, las alertas pasaron de un máximo de 29 mil 266 en 2024 a 11 mil 18 durante 2025. Por su parte, la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza confirmó que los cruces cayeron 93 por ciento anual.
Redes del crimen organizado y el tráfico de migrantes
Actualmente, el análisis abarcó 67 mil 540 informes de la Ley de Secreto Bancario presentados entre 2023 y 2025. Como resultado, los especialistas detectaron más de 4 mil 900 millones de dólares asociados con actividades de origen ilícito. Del total identificado, el 61 por ciento provino de alertas generadas directamente dentro de las instituciones bancarias estadounidenses.
La FinCEN agrupa en la misma categoría la trata y el tráfico de migrantes porque ambos delitos comparten tipologías financieras similares.
Efectivamente, la agencia gubernamental señala que muchas redes dedicadas al tráfico de migrantes mantienen vínculos directos con organizaciones criminales transnacionales. Por ejemplo, los cárteles con sede en México controlan territorios estratégicos y cobran derecho de piso a los polleros. Sin embargo, los principales beneficiarios del dinero operan principalmente dentro del sistema financiero de Estados Unidos.
Participación de las remesadoras y la banca en el monitoreo
Asimismo, el informe detalla que 65 mil 238 reportes provinieron de empresas de servicios monetarios y remesadoras. No obstante, las instituciones de depósito registraron la mayor cantidad de capital sospechoso, acumulando unos 3 mil millones de dólares. Por consiguiente, la banca privada estadounidense concentra el mayor volumen de recursos bajo investigación federal.
De igual manera, los expedientes revelan que 2 mil 29 informes involucran a sujetos radicados en territorio estadounidense. Por el contrario, solo 41 casos se vinculan con personas residentes en México durante el mismo periodo evaluado.
Operativa financiera detectada por las autoridades internacionales
Finalmente, los operadores combinan transacciones en efectivo a través de cuentas embudo para dispersar los recursos rápidamente. De este modo, reciben fondos de múltiples personas y agencias de viajes que organizan la logística de los viajes. En resumen, las tácticas varían desde operaciones simuladas hasta negocios legítimos que facilitan estas redes de manera involuntaria.
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