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En un movimiento sin precedentes, CIBanco demandó formalmente al Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La institución bancaria mexicana califica la decisión de excluirla del sistema financiero de la Unión Americana como “arbitraria”. Las autoridades estadounidenses señalan a la institución por su presunto vínculo con el tráfico de opioides y, como resultado, prohibieron las transferencias de fondos, lo que podría poner en riesgo la existencia del banco. Esta acción legal busca revertir una medida que, según el banco, amenaza más de 40 mil millones de dólares en fondos de sus clientes estadounidenses.

La acusación de Estados Unidos

El 25 de julio de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que pertenece al Departamento del Tesoro, acusó a tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, de facilitar el lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. En el caso particular de CIBanco, la FinCEN afirma que el banco ayudó a lavar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo. En consecuencia, las instituciones financieras de Estados Unidos tienen prohibido realizar transacciones con estas entidades mexicanas. Aunque la medida estaba programada para entrar en vigor el 21 de julio, las autoridades estadounidenses la prorrogaron hasta el 4 de septiembre de 2025, brindando un breve respiro a las instituciones señaladas.

La demanda de CIBanco

El 17 de agosto de 2025, el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito de Columbia hizo público un documento en el que CIBanco demanda a las autoridades estadounidenses. El banco argumenta que la orden del Tesoro es injusta, que no le dieron la oportunidad de defenderse y que las acusaciones son “generales y vagas”, lo que le impide demostrar su inocencia. Por lo tanto, el banco mexicano asegura que esta “orden equivocada” es una “pena de muerte” que podría llevar a su “desaparición inminente”.

Un futuro incierto para el banco

La demanda detalla los graves efectos que la sanción ya ha provocado. CIBanco perdió corresponsales en Estados Unidos, sufrió la cancelación de su contrato con Visa —que afecta a 220 mil tarjetas de débito y prepago— y vio cómo la captación de sus fondos disminuyó un 25%. El riesgo de insolvencia y colapso se cierne sobre la institución, poniendo en peligro los fondos de sus clientes y los 3,000 empleos directos que genera. Por su parte, Grupo Financiero Multiva anunció la adquisición del negocio fiduciario de CIBanco para proteger los activos que estaban en riesgo. Esta situación es una clara muestra de la creciente tensión entre México y Estados Unidos en la lucha contra el crimen organizado.

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