CIUDAD DE MÉXICO.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impone sanciones por 185 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa debido a fallas en sus mecanismos de prevención de lavado de dinero, informó el regulador en julio de 2025.
Las autoridades detectaron deficiencias administrativas y de reporte que incumplieron con los estándares regulatorios. En particular, Intercam recibió multas adicionales por omitir alertas internas, mientras que Vector fue sancionada por falta de información y registros incompletos.
Coordinación con autoridades internacionales
Las sanciones se derivan de una determinación del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que identificó a estas tres entidades como “instituciones de preocupación principal” debido a supuestos vínculos con lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo por cárteles mexicanos. Sin embargo, Estados Unidos otorgó una prórroga de 45 días, extendiendo la prohibición de ciertas transferencias hasta el 4 de septiembre de 2025.
Intervención del sistema financiero mexicano
Ante dichos señalamientos, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público asumió la gestión temporal de CIBanco, Intercam e Vector, escindió sus operaciones fiduciarias y las transfirió a instituciones de la banca de desarrollo. Esta acción buscó proteger a ahorradores y evitar una crisis de liquidez.
Gobierno mexicano niega investigaciones formales
La presidenta Claudia Sheinbaum aclaró que en México no existe ninguna carpeta de investigación abierta en contra de directivos o instituciones involucradas. Señaló que sólo hay sanciones administrativas emitidas por la CNBV por fallas internas, no por evidencias de lavado de dinero.
La Secretaría de Hacienda, el Banco de México y la CNBV mantienen un seguimiento continuo al caso, en coordinación con la Asociación de Bancos de México, con el propósito de asegurar la integridad del sistema financiero y proteger los fideicomisos afectados.
Evaluaciones y percepción de riesgo
La asociación bancaria mexicana y calificadoras como Moody’s y HR Ratings valoraron positivamente la respuesta coordinada del gobierno, destacando que la intervención no representa un riesgo sistémico y que el sistema financiero nacional se mantiene sólido y bien capitalizado. Asimismo, casas financieras extranjeras como UBS interpretaron las sanciones como “ruido, no señal”, dado que las entidades afectadas manejan menos del 2 % de los activos del sistema bancario comercial.
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