Washington, D.C. – El Departamento del Tesoro de EE.UU., a través de FinCEN, ha emitido órdenes históricas. Hoy se señaló a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, tres instituciones financieras mexicanas, esta última, propiedad de Alfonso Romo, ex jefe de la oficina de la presidencia durante el mandato de Andrés Manuel López Obrador como presidente de México. Son consideradas de preocupación primordial por presunto lavado de dinero. Estas órdenes prohíben ciertas transferencias de fondos con ellas. Constituyen las primeras acciones bajo la Fentanyl Sanctions Act y la FEND Off Fentanyl Act.
Un eslabón vital entre CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa
CIBanco, con más de 7 mil millones de dólares en activos, e Intercam Banco, con más de 4 mil millones, son bancos comerciales. Vector Casa de Bolsa, por su parte, gestiona casi 11 mil millones de dólares en activos. Colectivamente, han desempeñado un papel vital. Se les acusa de lavar millones de dólares para cárteles mexicanos y de facilitar pagos. Esto sería para la obtención de precursores químicos para fentanilo. El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó: “Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están envenenando a incontables estadounidenses”.
Expediente de cibanco
FinCEN determinó que CIBanco es una preocupación primordial por lavado de dinero. Sus patrones de asociaciones y servicios financieros facilitarían el tráfico ilícito de opioides. Esto incluye conexiones con el Cártel de los Beltrán-Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo. CIBanco también habría facilitado la adquisición de precursores químicos desde China. Por ejemplo, en 2023, un empleado facilitó una cuenta para blanquear presuntamente 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo. De 2021 a 2024, CIBanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas. Estas enviaban precursores químicos ilícitos a México.
Casos intercam y vector
Intercam Banco también fue señalado por facilitar el tráfico ilícito de opioides para cárteles, incluido el CJNG. Ejecutivos de Intercam se reunieron a finales de 2022 con sospechosos del CJNG para discutir esquemas de lavado. Abordaron transferencias de fondos provenientes de China. De 2021 a 2024, una empresa china, vinculada a precursores ilícitos, recibió más de 1.5 millones de dólares a través de Intercam Banco.
Por su parte, Vector Casa de Bolsa, propiedad de Alfonso Romo, ex jefe de la oficina de la presidencia durante el mandato de Andrés Manuel López Obrador, facilitó el lavado de dinero para el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. Un “money mule” del Cártel de Sinaloa blanqueó 2 millones de dólares a través de Vector de 2013 a 2021. Entre 2018 y 2023, Vector completó más de 1 millón de dólares en pagos a empresas chinas. Estas son conocidas por enviar precursores ilícitos.
Estrategia contra el crimen de CIBanco Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa
Estas acciones se enmarcan en la sólida relación intergubernamental entre EE.UU. y México. Ambos países buscan sistemas financieros robustos contra el lavado de dinero (AML/CFT). Esto protege a sus ciudadanos de las amenazas transnacionales del tráfico de fentanilo. En enero de 2025, el presidente Trump emitió una orden ejecutiva para designar a ciertos cárteles como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs). En febrero, los Departamentos del Tesoro y Estado designaron ocho organizaciones, incluyendo seis grandes cárteles mexicanos, como FTOs y SDGTs. Entre ellos destacan el CJNG, Cártel del Golfo y Cártel de Sinaloa.
Las prohibiciones impuestas por FinCEN entrarán en vigor 21 días después de su publicación. Las instituciones financieras cubiertas tienen vetada la realización de transferencias con CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Esto incluye cualquier cuenta administrada por ellos. Esta medida busca negar a los cárteles el acceso al sistema financiero estadounidense. La lucha contra el lavado de dinero para fentanilo se intensifica.
